Pourquoi investir en Futures au lieu des CFD´s ?

Tous les investisseurs ont un but en commun : gagner de l’argent en bourse et accroître leur fortune. Afin d’atteindre cet objectif deux produits (dérivés) sont fréquemment utilisés par les investisseurs sérieux et professionnels. Nommément, les futures et les CFDs (Contrat de Différence).

Choisir le bon produit est essentiel pour profiter des mouvements du marché et maximiser vos gains. Une connaissance pertinente et adéquate de ces produits est indispensable pour faire le bon choix. Nous vous conseillons donc de bien comprendre les tenants et aboutissants de ces placements avant de vous lancer.

Après avoir lu cet article, vous pourrez décider par vous-même quel produit convient le mieux à votre style de trading.

Dans cet article, les sujets suivants sont abordés :

  • Quel est le produit préféré des investisseurs ?
  • La différence entre les frais des futures et CFDs
  • Les avantages et risques

Opportunité et flexibilité

Tout le monde a une connaissance de base des marchés et sait ce qu’est une action. Malheureusement ce n’est plus suffisant pour avoir du succès en bourse.  Les traders expérimentés se doivent d’élargir leurs connaissances pour profiter des opportunités de manière plus flexible et booster le rendement de leurs investissements. Deux produits sortent du lots, les contrats à terme (Futures) et les CFDs.

Pour que vous ne manquiez aucune opportunité, LYNX vous offre la possibilité de choisir le produit approprié à votre stratégie d’investissement. Nous offrons les futures et les CFDs dans nos différentes  plateformes de trading.

Un marché réglementé

La raison la plus importante de favoriser les contrats Futures aux CFDs réside dans le fait que ces contrats sont négociés sur des marchés réglementés. Au contraire des CFDs qui sont négociés sur des marchés OTCs (de gré à gré). Pour vous éclairer, lorsque vous négociez des Futures vous bénéficiez de la sécurité d’une chambre de compensation. Vous êtes donc assurés contre tout événement déficitaire que ce soit celui de l’acheteur, vendeur et même de votre courtier.

Nous ne pouvons pas en dire autant lorsqu’il s’agit des échanges au niveau des CFDs. Dans le cas où la contrepartie ne peut pas respecter ces engagements, vous perdez votre argent et c’est tout.

Un prix influencé ?

Quand vous négociez des futures, le courtier ne fait que transmettre vos ordres et n’influencera jamais les prix. Il ne sera rémunéré que grâce aux commissions sur vos ordres et ne sera jamais face à vous. Vous bénéficiez de spreads qui ne dépendent que des ordres, des acheteurs, et des vendeurs.

Les CFDs sont des produits créés par un broker fournisseur de CFDs. Le prix étant imposé par ce même fournisseur, ce dernier détermine le spread et est libre de fixer son montant.

Vous verrez toujours une différence entre le prix d’un contrat à terme et le prix d’un CFD. Et ce, même s’ils suivent le même sous-jacent. Cela est lié à la méthode de calcul du Future. À terme, le prix du Future a tendance à rejoindre le prix du CFD.

Les frais

Un deuxième point fort des futures sont les frais. Mise à part la commission pour le passage de votre ordre, un Future n’a pas de frais supplémentaires après l’achat. Pour un contrat future sur le CAC40, vous payez 1 € chez LYNX*, tous frais compris, pour le mini vous ne payez que 0,5 €. Quel que soit le multiplicateur du Future vous payez toujours le même prix pour un contrat.

Pour les CFDs sur le CAC40 vous payez tout d’abord une commission pour le passage d’ordre, ou un spread élargi cela dépend de votre courtier, et une fois que vous avez le CFD en portefeuille vous payez également des intérêts pour la garde en overnight, les soit disant frais de financements. Donc, plus vous gardez votre position, plus cela impacte votre performance.

Un exemple :

Vous achetez 5 Futures avec un multiplicateur de 10 sur le CAC, ce qui revient à 50 € le point, chez LYNX vous ne payeriez que 5 euros. Or, si vous achetez 50 CFDs, pour avoir la même valeur de marché, cette transaction vous coutera 51.34 euros. À ce niveau les futures ont un avantage significatif comparé aux CFDs. Aux taux d’intérêts actuels, chaque jour vous êtes facturé 21 euros pour cette position en CFD si vous la prenez le jour suivant (overnight). Il est clair qu’une position en CFD donne surtout des possibilités d’investissement aux investisseurs à petit capital. En clair, à ceux dont la stratégie est de fermer la position avant la fin de la journée.

Maximiser les gains avec un effet de levier

Nous en arrivons à notre troisième avantage, l’effet de levier. Après l’introduction de la nouvelle loi du gendarme européen sur la limitation des effets de levier sur les CFDs, les Futures offrent pour certains cas des effets de levier supérieurs.

Attention : L’usage de l’effet de levier permets de multiplier les profits. Cependant, en cas d’erreur, les pertes sont aussi multipliées. L’investisseur peut donc se retrouver avec des pertes importantes.

Exposition liée aux heures de trading

Chez LYNX les CFDs ne sont malheureusement pas négociables en dehors des heures d’ouverture régulières. Cela vous expose à un risque signifiant lorsque votre position n’est pas clôturée avant la fermeture de la bourse, et que vous la prenez en overnight. Si vous suivez le même indice avec un CFD qui n’est plus négociable après 22h et que cet indice fait une chute de 1%, il faudra attendre jusqu’au lendemain pour pouvoir fermer cette position.

Contrairement à certains Futures, qui se négocient pratiquement en continu et donc même en overnight. Un Future sur indice US ou une matière première est presque négociable 24h/24 (de minuit à 23h). Toutefois, il ne faut pas oublier la marge overnight pour un future. Celle-ci est considérablement plus élevée que la marge à maintenir pour l’intrady. Dans certains cas, elle peut même doubler.

Outils de trading supérieure pour les futures

Le dernier point que nous aborderons sont les outils de trading disponibles chez LYNX. Avec les cours en temps réel pour les futures ou CFD vous pouvez faire usage du carnet d’ordre. Un outil indispensable pour tout trader de Futures. Il vous est possible de configurer votre carnet d’ordre à l’aide d’un raccourci. Vous pouvez ainsi passer vos ordres en appuyant sur une simple touche de votre clavier. Attacher un stop-loss ou un take profit ? Aucun problème, tous cela est possible sur le carnet d’ordre LYNX.

Un deuxième outil qui est beaucoup utilisé est le chart trader. Cet outil vous permet de passer vos ordres directement via graphique. À l’aide des préréglages, vous pouvez également configurer la quantité par défaut ou encore la fourchette entre votre ordre d’achat et votre stop/profit taker.

Conclusion : la supériorité se trouve dans les futures

Il est clair que les Futures sont les produits les plus populaires. Les Futures vous permettent de trader une large palette de produits financiers qu’on ne trouve pas chez les fournisseurs de CFDs. Comme les obligations ou les matières premières.

De plus, les frais avantageux, la transparence, la sécurité & garantie des futures sont les raisons pour lesquelles cet instrument est le produit favori des Français.

* Tarif « Conditions Salon » valable pour chaque client ouvrant avant le 31 décembre 2018. Le tarif restera applicable jusqu’au 30 juin 2018. Les tarifs susmentionnés sont des tarifs « tout compris », incluant les frais de bourse

Chrislain Tshiamanga

Chrislain Tshiamanga

Expert financier

Chrislain Tshiamanga est spécialiste en finance et investissement chez LYNX. Lisez ces articles sur le Portail Bourse de LYNX Ou Twitter.

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