Les 5 meilleures actions européennes à dividende du moment

Par Thomas Giraud | 31/01/2023

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Meilleurs dividendes actions européennes
Les actions européennes aux meilleurs dividendes
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Selon Albert Einstein, les intérêts composés sont « la huitième merveille du monde ». Cette citation est encore d’actualité. Obtenir un rendement annuel est crucial pour la constitution d’un capital à long terme. Personne ne peut prédire les performances du cours des actions de demain. De ce point de vue, un bon rendement annuel du dividende peut constituer un facteur majeur de stabilité dans votre portefeuille. Étant donné l’importance du dividende pour les investisseurs, nous présentons dans cet article une sélection de cinq actions à dividende, parmi les titres européens les plus prometteurs pour 2023. À quoi faut-il être attentif dans vos recherches pour trouver les actions qui versent un bon rendement ?

Meilleurs dividendes actions européennes

Comment trouver les meilleures actions à dividende ?

Un dividende est un versement qu’effectue une entreprise auprès de ses actionnaires. Mais qu’est-ce qu’un dividende intéressant ?

Pour choisir les meilleures actions à dividende, on peut d’abord s’intéresser au montant du dividende, bien entendu. Mais on peut également se tourner vers le rendement annuel du dividende. Et on peut aussi se pencher sur l’historique du dividende. On a en effet intérêt à investir dans des sociétés versant régulièrement un dividende depuis de nombreuses années.

Montant du dividende, rendement du dividende et pérennité du dividende, tels sont les trois critères les plus importants d’une sélection d’actions à dividende. On peut ajouter à cette liste un quatrième critère : la croissance du dividende. L’idéal étant de détenir une action dont le dividende augmente d’année en année. Lorsqu’une entreprise verse régulièrement un dividende et que le montant de celui-ci s’accroît au fil du temps, on parle au sujet de cette entreprise d’un « aristocrate du dividende ».

Qu’est-ce qu’un bon rendement du dividende ?

Le rendement d’un dividende est un pourcentage qui se calcule en divisant la somme des dividendes par action versés au cours d’une année donnée par le prix de l’action concernée. Si, par exemple, le dividende annuel s’élève à 1,75 € et que le prix de l’action s’élève à 30 €, le rendement du dividende s’élève à 1,75 ÷ 30 x 100 = 5,83 %. Mais qu’est-ce qu’un bon rendement du dividende ?

Le rendement du dividende est un ratio financier qui sert à mesurer la proportion que représentent les revenus issus du dividende par rapport au prix de l’action. Il s’agit donc d’une mesure du retour sur l’investissement que représente l’achat d’actions, abstraction faite du rendement que représente un éventuel gain en capital. De ce point de vue, mieux vaut que le rendement du dividende soit élevé, et les investisseurs qui cherchent à se constituer un revenu régulier grâce aux action seront particulièrement attentif à ce ratio. Mais il est crucial de chercher à comprendre pourquoi le rendement du dividende de tel ou tel entreprise est élevé avant de se précipiter pour acheter des actions de cette société. Car un rendement du dividende élevé peut être le symptome d’une entreprise en crise.

Sans doute, un rendement peu élevé peut être le signe d’une entreprise en mauvaise santé, qui n’a pas les moyens de verser un dividende conséquent. Mais un rendement élevé peut aussi être le signe que le prix de l’action est bas en raison des difficultés de l’entreprise concernée.

Réinvestir les dividendes, quel effet ?

Pour comprendre l’importance des dividendes réinvestis, on peut comparer l’indice CAC 40 (CAC40) au CAC 40 – Gross Total Return Index (CAC40GR). Le CAC 40 n’est pas un indice à dividendes réinvestis. Autrement dit, les dividendes versés sont déduits du cours de l’indice. En revanche, dans le cas du CAC 40 – Gross Total Return Index, les dividendes sont réinvestis.

Comparons maintenant les performances des deux indices. L’indice CAC 40 a démarré le 31 décembre 1987 à 1.000 points. Début 2021, la valeur de l’indice s’élevait à 5.600 points. Cette progression correspondait à un rendement annuel de 5,37 %. Mais, si l’on prend en considération les dividendes réinvestis et qu’on se tourne vers le CAC 40 – Gross Total Return Index, on constate que ce dernier indice affichait au même moment un rendement annuel de 8,7% par an… À long terme, le rendement du dividende se traduit par une différence considérable. Si votre style de trading consiste à investir sur le long terme, vous avez sans doute intérêt à choisir des actions qui vous rapportent un dividende intéressant.

Les actions européennes aux meilleurs dividendes

Les actions européennes que nous présentons dans cette sélection répondent aux critères que nous venons d’aborder. Ces actions sont principalement des titres de grandes sociétés, dont le business model est éprouvé, dont les bénéfices sont prévisibles et dont le flux de trésorerie est solide.

Découvrez notre top cinq des actions européennes offrant parmi les meilleurs dividendes en 2023.

Ageas (Euronext : AGS)

Ageas SA, anciennement Fortis, est un groupe d’assurances dont le siège se trouve à Bruxelles. Créée en 1990, la société Fortis naît du regroupement de trois entreprises, les assureurs AMEV, AG Group et la banque VSB. Rebaptisée Ageas en 2010, la société présente maintenant une capitalisation boursière de 8,288 milliards d’euros. Sur son site, Ageas a déclaré vouloir « verser un dividende progressif pour un montant cumulé compris entre EUR 1,5 milliard et EUR 1,8 milliard ». En octobre dernier, l’entreprise a versé un dividende de 1,05 € pour un rendement du dividende s’élevant à 7,64 %.