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Si vous n’avez pas l’appétit pour le risque et que vous êtes plutôt de nature prudente, il est préférable de se tourner vers des sociétés stables et bien réputées. Le cours de ce type d’actions ne doublera pas chaque année, certes, mais elles permettent aux investisseurs de bénéficier d’une croissance stable en toute sérénité.
Cet article se penche sur ces actions stables avec la stratégie « buy-and-hold ». Nous abordons trois actions susceptibles d’être un bon choix pour les investisseurs à la recherche d’actions à détenir à long terme. Vous recherchez un courtier pour investir dans des actions dans le monde entier et à long terme ? N’attendez plus et cliquez ici.
La stratégie « buy-and-hold »
La stratégie « buy-and-hold » consiste à acheter des actions pour les conserver à très long terme. Le principe est que l’investissement prendra de la valeur au fil du temps, indépendamment des fluctuations du marché à court terme. La stratégie « buy-and-hold » demande de la patience. Les investisseurs qui suivent cette stratégie n’essayent pas de prédire les mouvements du marché. Ils se fient aux fondamentaux des entreprises et maintiennent leur position pendant de nombreuses années, voire des décennies. Cette approche permet d’éviter des frais de transaction fréquents.
Parmi les principaux avantages de cette stratégie, on trouve le potentiel de croissance composée. Les marchés actions ont historiquement tendance à augmenter sur le long terme, poussés par la croissance économique et les bénéfices des entreprises. En conservant des actions, les investisseurs peuvent toucher des dividendes et profiter des hausses des cours pour, finalement, réaliser une croissance exponentielle de leur investissement.
Avec cette stratégie, il est inutile de suivre les marchés en permanence. Cependant, cette stratégie n’est pas sans risque. Des faillites sont toujours possibles et des changements macroéconomiques peuvent influencer le marché. C’est pourquoi il reste crucial de diversifier son portefeuille.
Les critères d’investissement
À première vue, cette stratégie peut sembler très simple : vous achetez une action et la conservez pendant très longtemps. Détrompez-vous, ce n’est pas si simple que cela. Chaque action ne convient pas au long terme. Les actions qui conviennent à cette stratégie possèdent plusieurs caractéristiques.
De manière générale, ces sociétés ont déjà fait leurs preuves. Elles réalisent un chiffre d’affaires considérable et sont en mesure de maintenir leur croissance de manière consistante et supérieure à la moyenne du secteur.
Les fondamentaux financiers doivent également être solides, comme le bilan et les flux de trésorerie. La rentabilité, la croissance du bénéfice et les marges bénéficiaires sont également des éléments à prendre en compte.
La société doit présenter une douve économique. Ce terme fait référence à la pérennité d’un avantage concurrentiel, lui permettant de conserver sa part de marché et sa rentabilité à long terme, tout en se protégeant contre la concurrence. Le concept a été rendu célèbre par Warren Buffett, qui choisit des entreprises disposant d’une large douve pour maintenir leur part de marché et obtenir des rendements élevés sur leur capital pendant de nombreuses années.
Enfin, les entreprises réputées fiables pour leur dividende sont également à privilégier.
3 actions à garder pour toujours
Investir dans des sociétés solides et stables peut vous aider dans votre quête de sécurité financière. Nous vous présentons trois entreprises qui n’ont plus rien à prouver au monde et qui sont aptes à résister aux fluctuations économiques et à la volatilité des marchés.
Ces actions ont été choisies parmi la multitude d’actions cotées en bourse répondant aux critères expliqués ci-dessous. L’auteur de cet article ne détient aucune position sur ces titres.
Coca-Cola : le géant du marché des boissons
Coca-Cola, Fanta, Sprite ou encore Minute Maid, tout le monde connaît ces marques célèbres de The Coca-Cola Company (ISIN : US1912161007 – Symbole : KO – Devise : USD). Au total, Coca-Cola possède plus de 500 marques commercialisées dans plus de 200 pays. Fuze Tea, Aquarius et Tropico font également partie de l’assortiment disponible chez nous. Ces dernières années, les Hard Seltzers, ces boissons gazeuses alcoolisées, ont connu une ascension fulgurante en outre-Atlantique d’abord et ensuite sur d’autres marchés, dont la France et la Belgique. En 2023, Coca-Cola a enregistré un chiffre d’affaires de 45,8 milliards de dollars.
Au cours de ces trois dernières années, Coca-Cola a augmenté son chiffre d’affaires de 12 % en moyenne et ses bénéfices de 11 % par an. C’est tout à fait remarquable pour une entreprise de cette taille. Comme Abbott Laboratories, Coca-Cola fait partie des aristocrates du dividende. Depuis 61 ans, les dividendes versés aux actionnaires augmentent d’année en année. Les chances que cela continue pour les 60 prochaines années sont excellentes. La dernière fois, l’entreprise a versé 1,84 dollar à ses actionnaires, répartis en quatre dividendes trimestriels de 0,46 dollar chacun.
Colgate-Palmolive : le géant des biens de consommation avec un solide portefeuille de marques
Colgate-Palmolive (ISIN : US1941621039 – Symbole : CL – Devise : USD) est une multinationale de biens de consommation qui fabrique et vend ses produits dans le monde entier. Son offre comprend notamment des dentifrices, des brosses à dents, des savons, des gels douche, des shampooings, des déodorants, des produits de soin des mains, de la peau et de la bouche, des produits de nettoyage et de lessive, ainsi que des produits pour animaux domestiques. L’entreprise, dont le siège est à New York, profite du fait que ses produits de consommation courante sont toujours achetés, même en période de récession économique. Cela a été particulièrement le cas lors de la crise sanitaire, lorsque les désinfectants et le papier toilette ont été achetés en grandes quantités. Colgate-Palmolive propose bien entendu ces deux produits.
Croissance organique prévue de 3 % à 4 % par an
Parmi les marques du groupe les plus connues figurent Colgate, Elmex, Ajax, Meridol, Palmolive et Fab. Ces dernières années, les coûts ont été réduits et de nombreux produits innovants ont été introduits. Le commerce en ligne a également été fortement développé, de sorte que la direction prévoit des taux de croissance organique constants de 3 à 4 % par an. Au cours des trois dernières années, cela a été possible avec une croissance moyenne du chiffre d’affaires de 5 %, mais les bénéfices ont stagné (-1 % par an). Le dividende a été augmenté chaque année depuis l’an 2000, soit depuis 23 ans, pour atteindre actuellement 1,92 USD par an. Au cours actuel de l’action de 78,06 USD, cela représente tout de même un rendement du dividende de près de 2,5 %.
Mastercard : le géant du paiement
Mastercard (ISIN : US57636Q1040 – Symbole : MA – Devise : USD) est l’une des sociétés de paiement les plus connues au monde. Ce marché est largement dominé par Mastercard et son principal concurrent, Visa. Ce marché est très difficile à pénétrer par les nouveaux arrivants, ce qui permet à ces deux géants de conserver leur position de force.
En outre, Mastercard a un profil de croissance impressionnant. L’entreprise a toujours enregistré une croissance à deux chiffres de son chiffre d’affaires et de ses bénéfices, grâce à l’augmentation mondiale des paiements électroniques. L’expansion continue sur les marchés émergents et l’adoption croissante des paiements en ligne et mobiles offrent d’autres opportunités de croissance.
Le modèle d’entreprise de Mastercard est également très rentable. L’entreprise opère sur la base d’un volume élevé et d’une structure de coûts marginaux faibles, ce qui se traduit par de fortes marges bénéficiaires et un rendement élevé des capitaux propres. Cela permet à l’entreprise de résister aux fluctuations économiques et de garantir une croissance fiable des bénéfices.
Enfin, Mastercard a une politique de dividendes solide et des programmes de rachat d’actions performants. Bien que le rendement du dividende soit modeste, il est compensé par des augmentations régulières et des rachats d’actions importants, créant ainsi une valeur ajoutée pour les actionnaires.
Conclusion
Investir dans des actions à détenir pour toujours peut offrir aux investisseurs une stabilité et une croissance à long terme, tout en minimisant les risques liés aux fluctuations du marché. Des entreprises comme Coca-Cola, Colgate-Palmolive et Mastercard illustrent parfaitement les qualités recherchées dans ce type d’investissement : une croissance constante, des fondamentaux financiers solides, une douve économique et une politique de dividendes fiable.
La stratégie « buy-and-hold » repose sur la patience et la confiance dans les fondamentaux des entreprises. Elle permet d’éviter les frais de transaction fréquents et de profiter du potentiel de croissance composée. Toutefois, il est crucial de diversifier son portefeuille pour se prémunir contre les imprévus économiques et les éventuelles faillites.
En choisissant judicieusement des actions stables et bien établies, les investisseurs peuvent construire un portefeuille résilient et prospère sur le long terme. La clé est de privilégier des entreprises avec une histoire de réussite, des avantages concurrentiels durables et une capacité à verser des dividendes réguliers. En suivant ces principes, vous pouvez atteindre une sécurité financière durable et une croissance sereine de votre patrimoine.
Investir dans des actions à détenir pour toujours peut offrir une stabilité et une croissance à long terme, mais il est crucial de reconnaître et de comprendre les risques associés. Une diversification appropriée et une analyse rigoureuse des entreprises dans lesquelles vous investissez peuvent aider à atténuer ces risques. En gardant une perspective à long terme et en restant informé des changements économiques et réglementaires, vous pouvez mieux naviguer dans le paysage complexe des investissements et construire un portefeuille résilient et prospère.
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